Popis případu

Zpět na výpis pojmů

Abychom mohli případ řešit rychle a úspěšně, je potřeba, abychom měli hned zpočátku všechny potřebné informace a aby dodané podklady byly ty které jsou skutečně potřeba. Velmi nás zdržuje, když musíme z klienta "tahat" základní informace a následně pak potřebné podklady.

Základní zásady popisu případu pro získání hypotéky nebo úvěru.

1. poskytnout mailem kvalitní a úplné prvotní informace.

Důležité je popsat situaci pravdivě, jaká skutečně je, co klient skutečně potřebuje, a ne si vymýšlet nějakou vlastní konstrukci a informace poskytovat zkreslené.

kdo chce - jméno klienta, rodinný stav klienta, počet a věk dětí, které z nich jsou vyživované a které už ne, v případě manželů informaci, zdali mají zúžené SJM...
komu patří nemovitost, určená k zajištění úvěru (zpětného leasingu)
kolik chce peněz (je potřeba sdělit číslo, nikoliv napsat "co nejvíce")
seznam závazků - úplný, uvést všechny závazky - viz. popis ZDE
hodnota nemovitosti, určené k zajištění úvěru (stačí přibližně) - jinými slovy za kolik se prodávají podobné nemovitosti v téže oblasti.
na co chce peníze - PRAVDU! Jestli potřebuje jen vytáhnout peníze na vyřešení svých finančních problémů, nebo jestli chce skutečně kupovat či rekonstruovat nemovitost. Pokud chce peníze na vyplacení nějakých problémů, pak je třeba uvés seznam toho, co se má vyplácet (je-li závazků, exekucí, dluhů...více).
popis příběhu - jakékoliv okolnosti, které se případu týkají, např. v kterém peněžním ústavu už to klient zkusil, kde všude to má rozjeté, jak k případné nepříjemné situaci došlo...atd.
typ příjmů žadatele, tedy jestli pracují v závislé činnosti jako zaměstnanci nebo jestli má klient živnostenské oprávnění (případně kombinace zaměstnanec + živnost) nebo jestli mají svoji firmu a pracují ve své vlastní firmě, nebo jestli je na úřadu práce a vydělává na černo...atd.
jak vysoké příjmy jsou - prokazatelné i neprokazatelné (stačí přibližně)